密云邮政：建机制、抓落实，率先完成中邮保险全年各项计划指标

　　2022年，密云区分公司严格落实市分公司工作要求，面对疫情和激烈的市场竞争，始终坚持“以终为始，倒排预算”的工作要求、“抢前抓早，部署落实”的工作方法，不断深化中邮保险转型发展，通过线上线下活动广蓄客、造氛围、树口碑，于8月份，在全市率先完成中邮保险全年各项计划指标。

　　制定方案、机制引领

　　密云区分公司始终高度重视保险业务发展，金融从业人员坚持以“躺平”为耻，以“奋斗”为荣，以“讲政治、讲感情、讲大局”的高度，做好金融业务发展工作。

　　在政策推动上，密云区分公司全力抢售中邮保险，快速促进中邮保险业务发展。通过制定奖励政策，以机制引导中邮保险优先发展。同时开展了中邮保险“龙腾虎跃争上游”网点PK赛，营造发展氛围。

　　强化督导、比学赶帮

　　比——为锻炼金融队伍，密云区分公司开展中邮保险发展“比学赶帮”比拼活动，以比赛、排名的形式，激励各网点、各岗位对标，促进网点形成“后进赶先进，中间争先进，先进更先进”的良好氛围。

　　学——在做好“比”的同时，以业务发展推进会的形式，每周对中邮保险进行日对标、周分析。会上，先进网点分享工作方法、工作经验，帮助落后网点开拓思路，发掘整合资源，尽早提升产能；落后网点汇报发展不足、下一步发展措施。通过会议分享、分析的形式，促进网点之间相互学习，尽快完成各项目标。与此同时，每周组织通关述职，强化营销意识，对于一日未达日目标的支行，金融部询问原因并进行“一对一”指导；两日未达标的支行，理财经理向金融部汇报业务发展情况及改进措施；三日未达标的支行，支行长向区分公司主管领导汇报支行追产、达产措施。

　　赶——每月组织发展落后网点的支行长、理财经理，到先进网点现场学习，学经验、学方法、学技巧，形成你追我赶的营销氛围。

　　帮——在做好“学”的同时，实行“一带一”帮扶机制，即一个大网点带一个小网点，小网点的支行长、理财经理定期去发展好的大网点进行学习，大网点定期去小网点进行帮扶，双方做到有问题、随时办，确保流程顺畅、沟通有效。同时组织理财经理开展财富客户营销维护破题研讨，由优秀支行分享经验，增加农村网点理财经理财富客户开发维护的信心。

　　精准营销、活动助力

　　客群定位——营销中邮保险，首先要明确客群。通过分析，明确把养老金补充、重疾险有购买能力和需求的客群作为目标客户群体。为培养长期客户，密云区分公司对金融网点高价值客户深入开发、维护，制定亲情客户维护和开发体系，对成熟型客户的服务进行转型升级，做好优质VIP客户的分类、分级、分户管理。

　　用户筛选——按照市分公司中邮保险2022年“数字化”营销工作要求，密云区分公司充分利用CRM系统，对客户进行逐一筛选、拜访，主动添加客户微信，建立联系；梳理符合筛选条件的目标客户进行邀约，通过联络和面谈跟客户分享投资知识，为客户资产做规划，向其推荐配置一定比例的长期期缴产品；每天对重点客户、生日客户进行电话访问，并不间断走访商户、农户、种养殖户，了解客户需求，增强客户黏性。

　　客户活动——定位客群，精准邀约，组织网点开展各类客户活动。为了促进客户到访量，密云区分公司紧抓主题营销活动，抓住各个节点，以“三八女神节送福利”“感恩慈母恩、邮政送温暖”“航天微磁客户健康体检”“乡村振兴农副产品接龙优惠购”为主题，开展客户活动，吸引客户到访，挖掘客户意向。

　　理财工具——针对厅堂流动客户，网点人员采取“一句话介绍产品”的形式进行业务推广；针对周边商户制定走访计划，每天开展外拓宣传；针对潜在客户，理财经理邀约客户到访后，通过“财富体检”“家庭理财金字塔模型”“人生草帽图”等工具模型，为客户介绍家庭理财知识，推荐理财产品，把合适的产品推荐给适合的人。

　　下一步，密云区分公司将继续坚定信心，严格落实市分公司提出的各项工作要求，进一步夯实基础，加大四季度金融工作推进力度，加强各板块间业务协同，为金融专业快速、全面、健康、长效发展，打下坚实基础。（北京邮政工会）