松滋预约投保全省第一

　　松滋市邮政分公司认真落实省、市分公司跨赛工作部署，转变思路明战术、夯实基础强执行，通过“五转五有”，推动代理保险“开门红”工作取得初步成效。截至12月25日，累计新增保费（包括预约投保和延期结算）2.89亿元，其中，预约投保规模暂列全省第1位。

　　一、思想转变，让抢前抓早更有力度

　　一是提前谋划强定位。在荆州市邮政分公司的指导下，提前制定蓄客计划。同时，对标省内先进单位，自我加压，提前起跑。二是全面研判强部署。根据省、市分公司工作提示，针对今年代理保险首卖形势，召开专题会议，对客户、产品及人员进行全面安排和风险预演。三是全员摘标强氛围。10月31日晚上召开代理金融跨赛启动会，各网点对AUM和首卖保费分别进行摘标；发出动员令，号召全体员工打赢首卖，完胜跨赛。四是明晰方向强蓄客。坚持以理财蓄客、趸期并蓄、大单先行为原则，做实蓄客蓄收。同时明确节奏，步步为营，打破惯性思维，推进趸交、期交齐头并进。针对今年预定利率、高结算利率的产品份额持续减少等市场变化，树立稳定收益型产品需要“抢”的理念。

　　二、营销转变，让获客蓄客更有广度

　　一是项目拓展找增量。开展社保卡“破零行动”，以新增存款激活客户、以绑卡锁定客户、以保险蓄客稳定客户。二是商户活动引流量。建立“邮商联盟”，通过网点为客户派发消费券、商户转介礼形成双向引流，并确保覆盖到每一个行政村和社区。三是排查营销提存量。各网点根据客户当前资产情况，进行精准邀约，对客户进行合理的产品配置和比例分析，有序推动AUM结构化增长及保险蓄客。四是设定门槛抓大单。转变县域农村经济客户资产不高的固化思维，在今年的蓄客活动中，抓好10万元以上蓄客大单。首卖期间单均保费19.6万元，较去年同期提升5.6万元。

　　三、服务转变，让客户经营更有温度

　　一是执行特色权益包。在VIP和财富客户“两节一生”权益中，定制个性化礼品，为AUM发展和保险首卖奠定了良好基础。二是执行标准产品包。排查客户适销产品，以客户的实际需求为出发点，进行标准化资产配置。在满足不同客户资金灵活度的同时，确保每万元综合资产的收益大于单纯储蓄存款收益。三是执行厅堂活动包。通过开展财富客户专属生日礼、新客有礼、金卡资产达标礼、信用卡加办礼、绑定有礼、他行亮单礼和军人优待证激活礼等活动，确保网点在厅内宣传、电访及面谈、外拓活动时，每一个动作和营销都有着力点。

　　四、管理转变，让政策管控更有精度

　　一是蓄客节点管控。蓄客细化为10个节点，明确每个节点网点的蓄客计划、目标客群、营销措施。二是一户一封完美件管控。每天班后，市金融业务部对网点的一户一封内容进行分组审核，包括：是否开通手机银行和网银、资金存放形式等，通过审核的完美件才视为有效蓄客。三是开展五大岗位竞赛。对跨赛金融重点业务指标（AUM、趸期交保险、商户收单、移动支付绑卡等）设定相应分值，分五大岗位进行业绩积分，在每日通报、每周例会上进行分析，形成了“你追我赶、不甘人后”的争先氛围。

　　五、支撑转变，让机关督导更有深度

　　一是定期下发重点工作提示。市金融业务部拟定客户排查式营销思维导图，对客户分配、电邀及面谈话术、每日复盘和锁客进行明确指导。同时，根据重点工作安排，实时形成工作提示。二是组建网点地推团队。通过人员调整和盘活，组建网点地推团队。对重点难点项目，通过地推团队进行统筹推进，协助网点开发营销。形成“厅内有财富队伍、厅外有地推队伍”的人员结构。