千万保险大单引爆“开门红”

　　2023年代理保险营销战役正式打响，北京邮政各网点全力以赴 一起向着新的业绩高峰冲刺。 在这场保险“开门红”战役中，12月28日，朝阳区分公司管庄支行传来捷报，该支行成功办理一笔趸交2000万元保险大单，不仅创下近年来趸交保险单笔最高金额纪录，也为该网点“开门红”增添了亮丽一笔。

　　朝阳区管庄支行属于社区型网点，租住户居多，同时周边有小型商户，客户流动性较大。针对这种情况，管庄支行以“线上线下同步走、活动直播灵活办”为原则，每周至少开展两场客户活动，吸引网点新老客户的关注和参与。

　　为了落实市分公司、朝阳区分公司的工作要求，管庄支行对各级客户进行再次梳理，并为金卡、白金、钻石等不同级别客户提供个性化理财方案，以及更适合的金融产品组合服务。

　　今年10月，管庄支行理财经理通过日常维护白金客户韩女士，取得了客户的信任与认可。在交谈中，理财经理了解到，客户韩女士对养老和财富传承有需求，于是便多次带客户到合作保险公司的养老社区咨询，了解医养、陪护等与退休养老相关的服务内容。

　　随后，理财经理又向客户讲解了期缴、趸交等相关金融产品所包含的财富传承作用，帮助客户对资产传承理念和相关金融产品有了更加深入的了解。经过多次上门讲解和答疑，最终客户购买了趸交保险产品2000万元。 管庄支行根据此次成功开发经验，总结出“加强、及时、调整”的六字大客户跟进原则，即加强客户联络、及时跟进客户需求、调整客户资产配置，并在经验交流会上进行了分享，助力更多支行促成此类大单，为金融业务发展贡献力量。（北京邮政工会）