全国邮政省会城市第一！

　　面对市场环境、客户行为、竞争形势的不断变化，武汉市邮政分公司树牢以AUM为纲的发展理念，将理财业务作为财富管理转型的重要“推手”，加快从“做储蓄”向“财富金融”“生态金融”转型，破题城市金融发展。截至2月1日，全市邮政本年理财产品销量达到1.45亿元，理财保有量规模稳居全国邮政省会城市第一。

　　对接市场，配套系统化支撑

　　城市金融市场资金活跃度高，高净值客户资产配置需求更加多元。为此，武汉分公司以客户需求为导向，把握理财市场逐步回暖的机遇，以理财业务为突破口，丰富金融服务产品链，由单一储蓄营销转向AUM全面资产管理的经营服务模式，推进财富管理体系建设，做大非存款AUM，做优AUM结构。

　　为克服金融服务同质化竞争加剧的不利局面，武汉分公司实时关注金融市场波动情况，按周下发工作指南，组织市、区两级专业人员深入市场，开展常态化理财产品调研，研究同业产品收益、起投金额、风险等级以及客群特点等，结合省分公司分类制定的“邮享财富”产品包，多维度对比分析，提升产品自信。

　　该分公司突出邮政产品优势，拟定营销流程和话术，开展通关演练，总结优秀案例复制推广，实施错位竞争和差异化营销，为一线营销提供系统化支撑。同时，积极推进财富中心建设，因地制宜将理财服务嵌入到科技、生活、健康、文化等各类主题特色场景中，提升吸客、拓客、聚客、留客能力。

　　巧用系统，开展精准化营销

　　理财业务的发展，离不开信息系统的助力。武汉分公司依托科技赋能，充分运用CRM系统和价值提升系统，梳理客户数据，分析客户资金动向、风险偏好、交易行为等特点，对客户进行精准画像，深入挖掘理财需求，将有理财购买经历的客户锁定为目标客群，做好到期资金承接转化。

　　为提高客户与产品的适配度，武汉分公司实行客户分层分级分岗管户，围绕理财爆款产品，分节点策划客户节活动，对潜在客户开展主动建联、精准邀约。该分公司坚持以客户为中心，根据客户多元化需求，开展“储蓄+保险+理财+基金+资管+渠道”资产配置，提升理财业务售前、售中、售后全环节服务能力，变产品营销为顾问式综合金融服务，全面优化客户体验。

　　该分公司还依托“湖北邮政e权益”平台的推广，以非金融增值服务为切入点，盘活理财存量客户，推进临界客户提档升级。今年以来，以理财产品为“钩子”，带动元旦、春节两场客户节新增储蓄余额8.3亿元，新增保费9.3亿元，拉动AUM快速增长。

　　培训提能，建强专业化队伍

　　在理财业务发展上，武汉分公司通过加强专业化队伍建设，推动财富管理转型提速。该分公司以金融网点“四合一”改革为路径，盘活网点人员，组建地推队伍，实现外拓营销和厅堂服务能力“双提升”，全市金融客户经理人数提升至554人。

　　该分公司积极对标商业银行，在市、区级层面分别设置财富顾问，建设财富管理团队，负责市场调研、营销策划、财富客户服务等工作。同步优化绩效考核机制，出台客户经理管理办法，实施客户经理分等分级聘用制，鼓励从业人员持证考证。目前，全市客户经理AFP持证40人、CFP持证6人、基金持证108人，为理财业务发展注入了强劲动能。

　　为应对金融市场形势的变化，该分公司通过联合基金公司、培养优秀内训师，定期开展基金理财业务培训，送教到基层，为理财经理“充电”提能，适应销售多元化、服务专业化的发展要求。跨赛以来，全市邮政共开展大理财专题培训28场次，参训人数达5320人次。