平潭邮政：金融精细管理拓客群，聚焦产能促提升

　　平潭分公司贯彻落实省、市分公司工作部署，始终坚持走千访万，聚焦提升存量客户、走访拓增新客户，通过紧抓“精耕重点客群”、“精细网点管理”、“精准活动提升”三步走，扎扎实实获客获信获金。截止8月7日，全面达成保险三项目标（全年收入、中邮长期期缴、中邮健康险），成为全市第一个率先全面达成保险目标的区县分公司。全年累计实现保险收入770万元，同比增幅达49.2%，点均收入达128.3万元，位列全省第三。

　　  一、明晰目标，锁定重点客群，统一思想认知

　　一是领导班子躬身入局跟班实践带动，为六个金融网点量身定制网点作战计划，让网点走访有方向、好组织、能延续。二是对照市分公司搭建的“双十”模型，盘点存量客户和周边市场，以存量客户维护为重心、以盯好关键人为主要抓手，开展整村开发，走千访万“比学赶帮超”活动，成为福州全市首个全面完成“75522”目标村建设的区县公司。三是网点根据周边市场特色、打造场景差异化精耕客群。截止目前开发智慧校园1家，智慧菜市场1家，智慧宫庙4家，代发单位7家，是全市唯一完成“一网点一代发”的单位，新增客户880户，提升资产2900万。　

　　二、固化动作，精细网点管理，强化行为执行

　　落实紧抓网点“五个固化”动作，一是每日计划安排，所主任每日进行日终三项工作点评，做好次日五要素工作安排。二是组队外拓走访，坚持“走出去，沉下去，融进去”，按日走访周边流量市场、居民活动场所、商户，按周走访村委、社区，按月走访街道乡镇、协会团体、代发单位，100%走访财富客户。三是量化电联邀约，强化四个注重，注重阶段性规划、分派名单，分级维护，注重统一提供话术指引、设计到访诱因，注重有临界客户、低资产客户邀约提升，注重设置量化目标。四是常态阵地服务，常态开口、常态邀约、常态转介，助推余额、保险及小项日平台达成。五是系统闭环管理，利用CRM管理优势，对有效客户实现打标签动作，分户管户，提升网点闭环管理、精准营销水平。

　　  三、产能变现，常态活动提升，确保收入利润

　　通过打造场景，获客粘客，提升资产。一是县分公司月月有活动。2023年开展产能爆破活动7场，累计到访提升5917户，累计新增资产3.11亿。阶段主题活动6场，累计参与活动2800人，累计提升资产6556万。二是网点层面周周有活动。每周开展沙龙活动，制定活动行事历。累计开展保险理财沙龙136场；联合社区、社保中心、公安局、退管会等单位，以公益切入开展各类活动，实现场景活客。累计参与组织公益活动85场，实现获客306户。三是客户经理日日有活动。网点根据阶段性目标，每日确保5个以上目标客户到访，开展精准营销，营销骨干“老带新”，从单打独斗到团队作战，确保当日“出单量”。

　　 四、队伍提升，强化专业协同，实现产能倍增

　　一是压缩营业时间，优化人员结构，提升专业素质，重视人员持证培训，银行从业资格持证率从31%提升到55%，基金从业资格持证率从18%提升到32%，配强营销外拓力量。二是发挥专业联动，成立任香娇劳模金融工作室，制定专项方案，各专业间相互引流拓客，场景复用。便民站点叠加服务、助农团购维系客户、图书巡展引流客户、邮银协同拓增信贷，2023年以来，非金融人员累计新增余额3697万元，发展邮生活7598户，个人养老金账户1350户，信用卡57户，直销银行83户，数币93户，转介贷款35户。三是积极融入地方。联合平潭银保监组、地方政府推出“我送金融上离岛”系列服务活动，累计服务岛上居民5326人次，新开卡356张，邮快合作解决取件问题，入选平潭地区为民办实事优秀案例，营造邮政品牌形象。联合平潭社保部门，借助村社共建、整村开发活动，协助政府宣传农保缴费、帮助群众做社保线上认证，解决政府关注的痛点问题，与政府共情、与百姓同心，获取信任。撬动三代社保卡。取得平潭地区三代社保卡发卡资质（目前仅海峡银行、农商行有资质），预计2023年9月可实现项目落地，力争2023年四季度实现开卡2万张，助力整村开发、走千访万新成效！（福建邮政工会）