张爱：从初出茅庐到理财经理，实现职场华丽蜕变

　　张爱同志，自2010年参加邮政工作以来，她以潜心、贴心、用心，赢得客户的舒心、安心、放心。十年磨一剑，2020年起担任建瓯市分公司中山营业所理财经理岗位，张爱从初出茅庐到理财经理，实现了职场的华丽蜕变。曾荣获“2018-2021年度全省邮政企业先进个人”称号。

　　潜心修炼　磨砺一身基本功

　　张爱工作的第一天走进中山营业所，就被会议室迎面而来的荣誉墙深深吸引，一座座奖杯、一面面奖牌，还有全国级、省级等榜样人物照片，让她顿时感到这个有着优良传统的集体不简单，便暗下决定一定要跟上步迈为荣誉增色。她虚心向前辈请教，刻苦钻研业务知识，苦练操作技能基本功。凭借着虚心好学和聪明智慧，很快她就对前台业务操作得心应手，成为了一名同事喜爱、客户满意的合格柜员。为进一步提高自已的业务技能和服务水平，张爱积极参加单位组织各类业务技能培训，顺利取得营销岗位技能鉴定高级和银行从业相关资格证书。由于出色表现张爱脱颖而出，2020年被所里委任于理财经理岗位。“我很荣幸分配到中山营业所，这是个敢拼爱赢、团结和谐的战斗集体，给了我一个很好的锻炼成长平台。”张爱充满自豪地说道。

　　贴心理财　业务发展领头雁

　　有人说做理财客服很苦，因为一年的守候和等待，也许永远都等不来客户的信服和认可。张爱不信，她从一个不懂理财业务的小白，用了三年的时间，就实现了客户的原始积累，通过利用CRM系统精准客群画像，常态做好五大客群维护，收获了一大批忠实大客户，至今个人管户达1580户、管户资金超6300万元以上。“水滴石穿的道理我懂，我想如果用心为客户理财服务，客户没有理由拒绝。”张爱深信地说道。为此能与客户拉近关系，能把产品讲清楚，便成了她从事理财工作的秘诀。看张爱近三年来的业绩榜单：共计发展余额6700万元，保险980万元、理财3100万元，业绩始终名列公司前茅，着实让人望而惊叹。在2023年“开局之战，使命必达”金融业务劳动竞赛中，细心的她了解到某客户生意繁忙无暇打理资产，便主动多次上门走访，为客户合理规划其账户资产，并给出专业的资产配置方案。功夫不负有心人，最终客户将可支配的资金转移到网点进行资产重组，累计总资产达330万元，其中定期存款300万元，理财产品30万元，大额基金定投2支，这仅仅是张爱工作中一个案例碎片。截至10月10日跨赛中个人就揽收余额计517万元，揽收单笔定期存款300万元……

　　用心服务，敏锐挖掘潜在客户

　　“她有一副慧眼、一个法宝，还是客户管家。”这是同事们对张爱的评价。面对日新月异的金融理财市场，为了获取更多客户资源、张爱练就了一副慧眼识别本领，在“活动连连”“网点+站点”“厅堂活动”“生日派对”以及商贸活动等多场合中，她敏锐识别临界客户和潜在客户，通过CRM系统查询、厅堂营销、对客户群体进行筛选，即时捕捉客户信息和需求，随后使出她的“脚踏风火轮”法宝，走出网点找客户，利用亲友资源,以及开展社区共建、商铺拜访、电话随访、组织理财知识讲座培育新客户等手段，不断扩充优质客户群体，从中深化与客户的沟通交流，根据客户资产规模、投资喜好、风险承受能力推荐相应理财产品，客户都称她为贴心人、好帮手。

　　风雨之后见彩虹，锵铿玫瑰显英姿。张爱的“三心”服务赢得客户的信赖，成就了她实现职场的华丽蜕变。张爱深深感悟说道：“成长，是一场需要锤炼和磨练的旅程，需要不断诚实以待，甘于接受挑战和承担责任，才能不断超越自我。是邮政培育成就了我的职业生涯，唯有努力奋斗是对企业最好的回报。”（福建邮政工会）