泉州分公司：突出“三字诀” 提前两月完成2023年资管业务

　　面对市场环境、客户行为和竞争形势的不断变化，泉州市分公司加快从“做储蓄”向“财富金融”转变，持续提升客户价值。截至10月31日，泉州市分公司累计销售资管产品6953万元，完成全年目标107%，提前2个月完成全年目标。

　　筛选客户突出“精”，精英带头营销。通过CRM系统精准筛选客户，重点聚焦“网点合格投资者名单和潜在合格投资者名单、他行理财客户名单、两年以上定期到期客户清单”三类客户，由网点销售精英联系客户，通过资管产品对接优质高端客户。辅导网点理财经理利用财富客户权益包邀约客户，将合格资者认证作为客户的一项权益，将资管作为维护高端客户的产品，提升财富客户忠实度。以网点每月逢8逢9活动日客流骤增为契机，组织金融部人员做好支撑，网点营销人员主动筛选出优质客户，结合活动氛围加大宣传资管业务。

　　过程管控突出“督”，奠定发展基础。将“合格投资者”作为日常工作开展，按日平台追控发展进度；通过柜面手工认定，借助财富客户的幸福点作为邀约客户的“敲门砖”，利用资管产品维护客户和提升网点资产规模。县分公司以季为单位，网点以月为单位，针对网点优质客户开展财富论坛活动，并开展全过程督导管控，以客户“资产配置”为主题，做好网点财富客户的投教，通过投教活动做好理财和资管业务的推广，为大理财业务发展储备源源不断的客户。

　　重点产品突出“优”，专属发展管控。优先选择三款专属产品（鸿利来39号、浙商安盈63号、浙商安盈108号）重点进行管控，分别销售2711万元、1790万元和1063万元，合计5564万元。三期专属资管售前，全市开展产品销售布置会，对产品进行售前培训，同步要求各单位择优选取高客开发能力强的营销人员成立“突击队”，针对有高端客户资源的网点集中力量拓展，提升高客的资管产品覆盖率。专属资管布置会后，组织为期七天的产品蓄客，通过群内实时蓄客接龙，每天两次统计通报蓄客和资管缺口，追踪网点的客户准备及客户联系情况。专属产品销售期间，每日组织专属销量复盘会，重点跟进发展落后、蓄客资金有缺口的单位，分析落后原因，要求针对蓄客资金促成进度进行说明。（福建邮政工会）