旗开得胜！揭秘500万元大单的诞生

　　“恭喜杉树坳营业所成功预约保险500万元，打破威远邮政单笔出单记录！”

　　12月1日上午，保险开局战的序幕刚拉开不久，内江市威远县杉树坳邮政营业所便传来振奋人心的好消息，成功的喜悦被点燃之时，营业所的伙伴们也不禁回想起这一单的来之不易。

　　先谋快动觅良机

　　2022年底，理财经理林英为一位客户办理业务时，从闲聊中得知客户的朋友近年来在国外从事外贸生意。尽管客户只是随口一提，林英却一直记在心间，不久后请对方牵线搭桥，经引荐认识了许先生。

　　2023年初，林英将回国的许先生邀约至网点，但首次沟通的结果并不理想。从未接触过邮政金融服务的许先生，对林英的积极推荐半信半疑，最终只办理了银行卡开卡业务，用于周转少量流动资金。

　　“许先生经商，投资比较保守，理财很有个人想法，我们要针对他的需求和习惯，制定阶段性策略，长远规划。”经过一次次与客户的主动沟通，一次次例会的深度挖掘，春节期间，营业所负责人吴燕再次邀约客户到访，通过专业的资产配置敲开了许先生的心门。

　　考虑到许先生看重资产的安全性与延续性，吴燕建议他先体验收益稳健的定期产品，发现其更愿意接受现金价值高的产品，又推荐了期交产品。许先生在一次次交流中，感受吴燕和团队的专业能力，最终购买了20万元中邮长期期交产品，同时办理100万元定期存款。

　　咬定青山不放松

　　一次偶然机会，吴燕了解到许先生当前有好几百万的闲置资金，是极具潜力的价值客户。于是她同林英商议：“得把许先生当作投入资产500万元的客户来精心维系，必须要有获得客户完全信任的决心。”

　　因许先生长期独自一人在国外，每逢春节、国庆才回家，因此无论是节假日还是网点活动，吴燕都是第一时间想到许先生。她通过微信、电话送上节日祝福和关切问候，还带上慰问品去看望他留守在家的父母，偶尔两位老人遇到急事难题，吴燕也会立马上门帮助解决。

　　在与老人们渐渐熟络起来后，吴燕得知许爸爸酷爱唱歌，便邀请他加入威远邮政举办的“快乐老年大学”，鼓励他参加文体活动，丰富老人的老年生活。许爸爸也在吴燕的帮助下，认识了许多志同道合的老年客户，结交了不少朋友。

　　感受到吴燕的真诚与热心，许爸爸对她赞许有佳，时常向许先生提起。“我父亲每周都跟我分享他在老年大学的点滴，夸你们活动办得好，杉树坳营业所平时十分关心老两口的生活，看到他们那么开心，我也就放心了。”许先生说道。

　　随着许先生对邮政的服务越来越认可，林英寻找良机大胆出击，为其分析金融市场态势，讲解邮生活积分活动与会员权益，积极引荐私行客户理念，并结合客户偏好风险低、资金周转灵活类产品的特点，向他推介相关活期理财产品。

　　关心与专业相融，网点逐渐拉进与许先生的距离，收获客户的信任与支持，许先生陆续将他行500多万元资产转入邮政。

　　铁杵终会磨成针

　　今年10月底，内江市邮政分公司周密部署，成功举行了客户财富论坛峰会，杉树坳营业所积极筹备，精心筛选，共邀约了11位客户，许先生也是受邀客户之一。

　　由于许先生人在外地工作来不及赶回来，吴燕便全程为他现场直播，尽管隔着屏幕，讲师对市场形势、投资策略、家庭财富管理等专业的见解与建议，依然令许先生听得津津有味、频频点头。在保险认购环节，他爽快地认购了500万元保险，并主动提出推迟出国时间，大力支持网点12月1日的保险抢单工作。

　　毫厘之优定乾坤。像许先生这样因网点精心拓客维客而倾心邮政的客户还有许多，也得益于网点马拉松式的蓄客之道，坚持不懈的努力最终取得收获。

　　为抢早抓前，坚定蓄能固发展，今年4月，内江邮政开启了“走千访万”蓄客活动，杉树坳营业所以扩大客户资源为中心，坚持每周深入3个社区设点讲解反电诈知识，搭载业务宣传，长期与居民“混脸熟”。每天至少走访6户商户，上门问需。截至10月底，营业所的邮政员工们已走访近15个小区，发展有效商户400多户。

　　杉树坳营业所还将特色活动作为抓手，举办“投教知识讲座”“女性客户文化沙龙”“快乐老年大学”等活动，让客户近距离、多方位感受到邮政的金融服务。截至目前，老年大学的学员客户已达340人，大家在活动中不仅放松娱乐，还掌握了理财技能。

　　聚沙成塔方登高。旺季蓄能期间，杉树坳营业所保险蓄客77笔，蓄金1265万元，为打赢保险首战筑好了坚实的战斗堡垒。据悉，截至12月1日，营业所预约投保11笔、总保费671万元，位列全市第一位。

　　好运不会从天而降，成功离不开以专业取信客户，以用心打动客户。“第一天取得的成绩让我们信心倍增，我们将全力以赴，稳扎稳打，决胜‘开门红’！”展望接下来的战役，吴燕和营业所的小伙伴们充满期待，相信凭借深度探索、精准营销、暖心服务，杉树坳营业所将乘势而上，再攀高峰。