莆田马丽霞劳模创新工作室:走千访万推动“领题破题”见成效

　　2023年，马丽霞劳模创新工作室充分发挥劳模示范引领作用，引导员工释放创新潜能，以创新营销项目“关爱留守老人，打好侨牌”为基础，通过走千访万、入村驻扎、举办节日活动、多渠道宣传、节日拜访送关爱等举措，全力发展各项金融业务，多措并举推动“领题破题”见成效。

　　明确走千访万对象，确立走访工作目标。马丽霞劳模创新工作室以江口邮储营业所为阵地，在走千访万的基础上，灵活运用CRM系统精准筛选客户，有针对性地制定营销方案，工作室成员各司其职、分工协作、全员参与，变等客上门为主动服务，组织开展多层次、多回合的客户走访活动，在实践中创新总结了“六走访法”，即窗口拜访、陌生拜访、节日走访、生日走访、电话拜访、活动邀访，维护存量客户，同时拓展增量客户，有效叠加邮政产品，建立起可持续发展的良性客户关系。工作室资产达20万元的优质客户超1200户。

　　走访关爱留守老人，打造敬老服务品牌。马丽霞劳模创新工作室所在的江口邮储营业所在江口镇六大银行中“敬老”服务口碑一直遥遥领先，工作室将留守老人定为重点服务对象，积极落实“四千精神”，将“五客”（访客、识客、知客、获客、黏客）落到实处，重点对“夕阳红项目”优质老年客户加强维护，在客户维护上确保“三到位”，即慰问品赠送到位、活动宣传到位、信息采集到位，实现客户走访活动常态化。江口营业所设立的老年人休闲专区场地舒适、物品齐全，同时开展普惠金融知识送教上门服务，除固定召开“月月生日会”外，还在三八妇女节、儿童节、端午节等重要节日开展特色主题营销活动，2023年以来，江口营业所开展了多场“夕阳红”活动，如2月开展了“邮爱夕阳红”生日主题营销活动，特地邀请当地夕阳红舞团进行精彩表演，10月开展了“乐居历史文化名城，九九重阳敬老邮我“重阳节主题营销活动，邀请客户享受免费义诊服务等，活动累计揽收余额5000余万元，保费收入3000万余元，在全市遥遥领先，目前，网点夕阳红客户1万多户，占总客户数60%，客户资产占网点总资产70%，达标会员超4000户。

　　因地制宜搭“侨”梁，找准抓手打“侨”牌。江口镇作为著名侨乡，当地侨汇资金市场竞争激烈，马丽霞团队积极与当地政府部门、侨联协会打好关系，建立了深厚的合作关系，在工作室建立后，马丽霞团队不断创新举措，经常与合作的当地侨商侨企侨眷联系，实时了解客户的金融服务需求，不断更新提供的定制金融产品及服务。对于政府和侨联协会引荐的新优质客户，工作室采取“分类管理，精准营销”工作思路，对于侨商侨企客户，提前打听好客户经营情况，带着诚意定制的专属营销方案上门拜访，极大提升客户合作意向；对于侨眷客户，加强关心关爱，除举办“三八女神节”等特色主题营销活动外，工作室还经常上门服务，宣讲金融知识、送节日祝福、精心准备节礼等，因此，江口营业所不仅深受老年人的喜爱，也得到了众多中年客户的一致好评。

　　精准管控促提升，卯足干劲冲目标。工作室有效利用CRM系统，根据不同客群的需求量身定制相应的服务，比如二次回访跟进，活动参与缴约、进一步了解客户需求配置适合产品精准开发客户，同时结合晨夕会、周例会等形式，精准管控走访成效，全面总结，实现有效提升。晨会明确当天走访区域、目标客户、责任人等细项工作；夕会复盘数据统计，走访人员对当天走访情况进行汇报，对客户意向进行分析归类，做到跟进全流程；周例会总结评估本周走访成效及经验教训，不断优化提升。对辖内客群进行CRM系统分类，截止11月30日，江口余额规模超8.1亿元，再创新高。（福建邮政工会）