固化300万+转存300万，客户为啥信任这个支局

　　“麻柳支局获客户转存资金300万元，购买大额存单一年”“麻柳支局固化客户资金300万元，购买定期一年产品160万，短交30万、短期理财60万”。

　　接连几条晒单消息在达州市达川区邮政分公司微信工作群里引起轰动，大伙儿纷纷为之点赞……

　　经过长达一年的零距离客维，麻柳支局终于获得了客户的信任，成功将其从钻石客户升级为鼎福客户。这个支局是怎么做到的？

　　靶向施策 精准分析

　　麻柳支局人员平均年龄30岁左右，为全区青年骨干型人才培养基地，支局长张皓从去年3月担任麻柳镇营业所负责人，他认真分析外部环境状况，支局所在场镇金融机构有4家同业竞争非常激烈。网点通过CRM系统筛选客户，他要求网点员工精筛系统，按照“精准化画像、综合化服务”模式，做好存量客户资产提升工作，并和网点理财经理明确内外分工，定下特色客维方案，打造支局多方位发展模式，支局将存量客户提升作为日常工作重点任务。

　　2023年3月，系统消息提示一位钻石客户生日即将来临，张皓发现这位客户吕先生（化名），来网点次数较少，通过电话拜访交流得知吕先生是一家超市的老板，在他行还有大额资金未规划，张皓与支局员工讨论如何进一步做好客户服务，提高客户的忠诚度与满意度，进而提升客户在邮政的资产。

　　定向维护 以微动情

　　网点外拓商户宣传日常活动，初次拜访，张皓与及理财经理通过夜拓商户来到了吕先生的店铺，问询扫码支付使用情况，讲解支局活动情况，了解到超市顾客有开票的需求，但吕先生不会操作智能设备，为日常经营带来了一定压力，张皓为其认真讲解开票操作步骤，利用现有政策与客户双向引流，为客户店铺增加人流量，进一步扩大了客户店铺的知名度，加强了吕先生对邮政的信任。

　　每逢周三会员日、8号会员日活动，张皓提前提醒客户前来领取礼品，如遇繁忙而无法前往时便趁午休时间送到客户店铺，“听说德阳的缠丝兔很出名”，张皓在德阳培训时想起吕先生不经意说的这句话，张皓便自行购买带回去，让吕先生在达州品尝到德阳美味。

　　权益加持 顺势而为

　　经过几个月的维护，吕先生在邮政的资产，从最初200余万元提升至400余万元。今年2月底，吕先生电话告知网点理财经理，自己他行到期的资金300万元，已全部转入邮政，并询问如何配置才能收益最大化。第二天，张皓与理财经理便制定好资金配置方案，邀请客户及家人详谈，三年定期一直受客户家属青睐，理财经理从家庭资产配置角度出发，结合“开门红”活动政策，向客户讲解“安全与短期收益”功效以及大额存单利率优势及性价比，并搭配长期期交产品，为客户进行资金规划，最终客户决定将其在现有资产全部存于邮政，并感谢邮政科学合理的资产配置。

　　面对白热化的竞争，麻柳支局想客户之所想，制定定向客维方案，最终赢得客户信任，为麻柳支局的努力点赞。