浦城邮政:凝心聚力 真抓实干 实现首季余额规模创历史新高

　　浦城邮政2024年首季代理金融业务持续保持高增长步伐。首季度余额净增4.4亿元，规模列全市第二，创历史新高。在“辰势而上 龙腾虎跃 ”主题营销活动中，3月日均余额净增4.3亿元，列全市第二。保险销售6593万元，折标保费2.1亿元，实现收入786万元（含分签），达成率136.7%，列全市第一；三年期封闭理财销售3553万元，销售规模列全市第一。

　　抢占先机 开创新局。浦城邮政快速转变思路，全力以赴应对市场变化，加足马力抢占市场先机，成功逆转形势，为现实首季“开门红”打下坚实基础；从以往首季聚焦外出返乡客群转变为商贸户、特色资金及外出返乡等重点客群齐发展；网点采取逐户上门走访并登记客户信息，按客群分别建立特色化台账，关键客群采取“专人盯守”，对重点客群开展4轮走访，覆盖客户9000人，收集更新信息352条，揽收资金1.7亿元。

　　精准施策 内外兼修。浦城邮政准确把握员工关注点及思想堵点，“内外并举”增强员工工作主动性。于“内”强思想引导，加快发展是确保完成全司全年收入利润目标要需要，首季发展好是保证和提高员工收入福利待遇的基础；于“外”促观念转变，从“为客户做好资产配置”角度开展营销。利用师资帮扶提技能，提高件均，引导员工正确认识保险产品的金融“工具”属性，以此为突破口转变客户观念认识，大大提高营销成功率和销售信心。打好走访“组合牌”，春季走访竹子、菌类种植客户，哪里有资金来源就到哪里去，城关网点实行“走街访社”通过扫街道、进社区、进单位开展活动；乡镇网点实行“走村访户”，做到村村必进、户户必见、人人皆知。充分利用CRM系统，精准筛选出“有实力、有粘度、不排斥”的客户通过高客产说会等方式结合大额存单、三年理财、保险等产品优势，加快他行资金的挖转和二三年存款的转化。首季高客产说会共举办8场，销售长期保险159单616万元。

　　日常维护 滴水穿石。浦城邮政始终坚持“以客户为中心”，要求网点日常主动上门走访，架起客户“连心桥”，延伸业务阵地，变“坐商”为“行商”，重点客户以项目团队“组团走”、临界客户以提升有礼“推着走”、老年客户以活动吸引“牵着走”等等。水南营业所持续走访一潜在高端客户，制造接触机会，充分了解客户家庭情况和需求，先后上门走访三次，最终说服客户，成功促成10万元保险大单。利用节日契机，从存量客户中筛选出性格开朗、热心助人且优质存量老客户，邀约老客户到网点喝茶，参与节日主题活动。积极开展荣誉宴答谢活动，元宵节吃汤圆，三八节手工插花等。仙楼营业所坚持举办茶话会活动，定期邀约目标客户到网点，以喝茶聊天的方式与客户聊经济形势、资产配置或金融产品特性，以“顾问式”销售方式逐步转变客户观念，达到长期养客蓄客的目的。通过这一常态化举措，仙楼营业所首季累计销售210万元长期期交，并成功开发6单10万元以上期交大单。忠信营业所坚持提升客户忠诚度和粘性，近几年余额发展快速超越信用社，2023年度余额净增首次突破5千万元大关。2024年首季余额净增4263万元，销售三年期理财549万元。（福建邮政工会）