邵武邮政月山关营业所：抓源头 拓客户 助力余额加速快跑

　　在2023-2024跨年度“辰势而上 龙腾虎跃”首季余额竞赛中，邵武月山关营业所余额净增8091万元，其中三年期理财销售281万元，竞赛完成率193%，列全市第一位，荣获“辰势而上 龙腾虎跃”余额竞赛“十强”网点。截至3月31日，月山关营业所余额规模达6.8亿元，年净增4970万元，列全省第四位。

　　抓好代发 提升存量。网点持续做好到期客户“留存+提升”工作，现有独女、二女两项代发，客户数1.2万户，每年上账金额约1100万元，逐年新增1000户左右。视代发客户为“聚宝盆”，做好客户建档，代发客户余额1.62亿。借助社保卡项目契机，发展社保代发客户556户，月上账约200万元。通过开展“金龙送福 鸿运当头”余额主题营销活动，加大电联量，落实网点每日总电联数不少于200户，首季金桂级及以上客户提升136户，累计6595万元。

　　走千访万 常态活动。春节前后网点组织4场客户答谢宴，邀约网点高端客户，并以一带一和家宴形式寻求转介，成功开发新客13位，揽收他行资金820万元，期缴保险37万元；网点通过老客户了解到其家族加油站、电站年底有分红，请该客户邀约其家族成员参加网点荣誉宴，后续跟踪，成功揽收分红款280万元；每周开展2场沙龙，借助CRM系统，邀约客户开展“月月生日会”、VIP客户茶话会等活动；坚持有节过节，无节造节，开展各类厅堂营销活动；每月组织网点人员以网格化划片方式走访商家，了解客户资金使用情况，做到客户分层分级维护，明确维护责任人；每月开展达标商户送油活动，生日商户送生日礼；春节前开展商贸客户大拜访活动，为商户送上新春礼品和祝福，节后开展商贸客户大拜年，宣传微信提现政策，累计揽收商贸款1300万元；每月到共建社区宣传金融知识，开展“两进两出”活动，逢节开展共建活动；与共建社区开展“元宵节”拔河、套圈等活动，提升邮政品牌形象；春节前，网点人员带上挂历、新春礼包、小礼品等走访周边村落，拜访重点客户和外出返乡人员，首季揽收返乡款680万元。

　　过程管理 团队协作。常态电联邀约，所主任、理财、大堂每日电联客户20户，柜员每日电联10户；强化阵地营销，各岗位养成100%开口习惯，宣传存款政策，累计揽收跨行资金5062万元；固化会议组织，召开日、周、月复盘会，总结经营管理亮点、分享优秀做法和解决存在问题。（福建邮政工会）