福鼎邮政：精准定位、“4R”策略全面推动理财高效发展

　　为贯彻落实省、市分公司对于理财业务的发展要求，推动理财业务稳健持续发展，福鼎邮政积极响应上级工作部署，高效组织理财销售工作。截至6月28日，理财月日均保有量达2.16亿元，列宁德全市第一 ；本年理财累计销量2.4亿元，列宁德全市第一 ；其中二三年理财累计销售1483万元，规模列宁德全市第二。在“618财富节”中，实现定制理财累计销量568万元，完成率146%，总量和完成率均列宁德全市第一，是宁德全市唯一一个达成“618财富节”定制理财目标单位。

　　细分客户，精准定位

　　理财业务主要是针对有风险承受能力及不满足于银行固定存款收益的客户，通过充分利用CRM系统筛出具有理财意向的目标客户进行精准定位，尤其是办理过他行理财、他行定期的客户。提前了解目标客户的特性，针对其产品偏好拟定适合推荐的理财产品，充分做好目标客户的二次细分。通过细致摸排，锁定理财意向客户，结合清晰的客户画像，对症下药，提高理财产品的成交率。

　　“4R”营销，活动建联

　　转变传统的营销观念，施行“以客户为中心”的“4R”营销策略，建立与客户的长期联络和互动，挖掘客户理财需求，引导客户理财爱好。通过线下开展常态化养客活动、节假日营销活动等，特设理财产品宣传环节，搭载理财产品销售；线上推行手机银行非金融增值服务等，深化理财客户活动建联。同时在日常的电话联络、厅堂的阵地营销、外出的走访拓客中，全面宣传我行理财产品，助力理财快速上量。

　　落实督导，强化管控

　　实行包挂网点制度，领导层、金融部轮番针对理财业务发展落后的网点实行督导帮扶，通过网点现场检视、理财业务再培训及话术再通关，确保13个网点全面破零。在近期开展的“618财富节”活动中，专项精心部署，通过设立日平台，按排班制每日安排2-3个网点出单理财，并设置管控机制，针对未达目标的网点组织集中电联进行追控，确保业务全面发展。（福建邮政工会）